财富传承和规划采用哪种工具好?家族办公室为何受欢迎?

新冠疫情影响下,全球大部分行业或多或少受到冲击,但是在这种情况下,家族办公室行业仍有所扩张。可见在新经济环境下,高净值人士更加注重财富的分配、管理和传承等方面的规划。做好家族财富的配置管理,才能够提高在疫情环境冲击性的抗风险能力,让财富在逆势中也能够传承下去。

中国家族办公室逐渐扩张

根据《2021中国家族财富与家族办公室调研报告》,报告中显示,75%的受访者表示他们拥有某种形式的家族办公室,此数据高于去年的64%。大多数人(38%)使用单一家族办公室,其次是私人联合家族办公室(20%)。在目前没有家族办公室的人中,有91%的人计划设立/加入家族办公室,其中46%将在2022年建立,54%将在2023年或之后建立。

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对于中国高净值人士来说家族办公室是个新鲜事物,但是对于欧美国家来说,家族办公室已经发展百余年历史,也是富豪家族普遍采用的家族财富管理和传承的工具。

家族办公室的定义

按照美国家族办公室协会的定义,家族办公室是指专门为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务,以使其资产的长期发展符合家族的期望,并使其资产得以顺利地进行跨代传承和保值增值的机构。通常包括来自财务顾问、律师、注册会计师、投资经理、证券经纪、保险经纪、银行、信托等领域经验丰富的专才,他们汇聚再一起为单一或多个家族服务,助力这些超高净值家族的财富保护和传承,同时承担满足个性化综合需求的家族总管角色。

新加坡家族办公室

尽管欧美的家族办公室已经发展得很成熟了,但是亚洲地区的家族办公室是近些年内才兴起的,因此,亚洲高净值人士在亚洲设立家族办公室的话一定要慎重选择设立地点。因此尽管家族办公室有很多优势,但是设计架构不合理,设立地政策不稳定,家族办公室法律法规不完善,家办机构没有经验的话,所设计出来的家族办公室架构也许会不够稳定,容易面临各种风险。

新加坡家族办公室是亚洲地区备受关注的,在亚洲各个国家中,新加坡一直被视为是亚洲地区与世界进行贸易往来的桥梁,因此新加坡家族办公室也自然而然地成为了最受关注的财富管理配置与投资的管理体系。

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熟悉海外投资或家族办公室运作模式的人都知道,地区的选择是家族办公室能否成功运营的关键。新加坡作为亚洲三大金融中心之一,也是全球知名的财富管理中心,具有严格的金融管理体制。在税收政策上,新加坡拥有“东方瑞典”的称呼,它的地域税制决定了新加坡不征收离岸税,也没有资产利得税和遗产税。同时外资企业或个人成立了新加坡办公室后,还可以向新加坡政府申请税务豁免,所以对于超级富豪家族或高净值人士来说,成立新加坡家族办公室,既可以有效管理配置家族财富,还可以让资产得到最大化的传承,所以越来越多人选择在新加坡成立家族办公室。

新加坡有着良好的商业环境和税务环境,也使得越来越多的富豪家族在新加坡设立家族办公室,如海底捞联合创始人舒萍、戴森电器公司创始人詹姆斯·戴森以及谷歌联合创始人谢尔盖·布林等一众世界顶级富豪不约而同地选择在新加坡设立家族办公室。

需要注意的是,近期新加坡税务局,对关于新加坡家族办公室的免税条例13X和13R进行了重新命名,分别更改为13U和13O。有专家预测新加坡家族办公室设立的成本费用有可能会上涨,因此有计划设立新加坡家族办公室的话,要趁早做好规划。

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